Nos accompagnements

Écouter, analyser, conseiller. Apollux se positionne en tant que véritable architecte de votre patrimoine.

Un partenaire de confiance à chacun de vos besoins

Apollux Patrimoine vous accompagne dans la gestion et le développement de votre patrimoine et vous aide à dynamiser vos actifs afin que vous puissiez envisager l’avenir avec sérénité.

À chacun de vos objectifs, nous vous proposons un accompagnement sur-mesure associé :

Ingénierie patrimoniale

Pour structurer votre patrimoine et vous proposer la stratégie la plus adaptée à vos objectifs

Juridique et fiscal

Pour répondre à toutes vos questions & vous apporter des solutions concrètes & applicables

Investissement immobilier

Pour constituer et développer votre patrimoine, maîtriser la fiscalité et les règles juridiques associées

Gestion financière

Pour constituer une épargne à long terme et optimiser la gestion de vos actifs financiers

Ingénierie patrimoniale

Définir et mener à bien votre stratégie patrimoniale

Apollux Patrimoine a un rôle pédagogique important : nous sommes tenus à un véritable devoir de conseil, nous vous expliquons les avantages, les inconvénients et les risques encourus pour chaque type d’investissement proposé. Nous ajustons systématiquement nos conseils, notamment en cas de changement de situation, en assurant un suivi dans le temps.

Gérer son patrimoine et garder la maîtrise de son capital sont incontournables pour prendre les bonnes décisions sur le court, le moyen et le long terme.

Grâce à l’ingénierie patrimoniale, Apollux Patrimoine vous aide à structurer votre patrimoine, à trouver des solutions pour faire face à chaque étape-clé de votre vie personnelle ou professionnelle et à organiser votre transmission.

Dans le cadre de cette expertise, un bilan patrimonial est effectué afin de répondre au mieux à vos besoins, en prenant en compte vos contraintes et les particularités de votre situation.

L’ingénierie patrimoniale étudie tous les paramètres pour vous proposer la stratégie la plus adaptée dans de multiples situations.

Dans quelles circonstances faire appel à ce service ?

Optimiser ma situation fiscale
Me constituer un capital
Améliorer la rentabilité de mes actifs
Financer un projet
Anticiper ma retraite
Optimiser et organiser ma transmission

Votre accompagnement dédié
avec Apollux Patrimoine

— Tour d’horizon complet de votre situation actuelle ;

— Définition de vos objectifs personnels, patrimoniaux et de vos projets de vie ;

— Analyse de toutes vos données. Restitution d’une lettre de Stratégie avec pistes de réflexion et préconisations juridiques & fiscales ; immobilières et financières pour atteindre vos objectifs et neutraliser les risques.

— Proposition d’une stratégie et d’une lettre de mission de suivi

Juridique & fiscal

Une assistance pour vous soutenir dans toutes vos démarches

Nous vous assistons sur les sujets juridiques et fiscaux. Cela permet de compléter un bilan patrimonial ou d’apporter un complément d’informations sur des sujets précis.

Sur le plan juridique, nous intervenons sur les domaines suivants :
— Droit immobilier
— Droit de la famille
— Droit fiscal
— Optimisation de la transmission
— Expatriation

— Impôt sur la fortune immobilière
— Démembrement
— Donation…

Sur le plan fiscal, nous vous proposons des solutions adéquates à vos objectifs. Nous vous présentons les leviers, les niches fiscales et les investissements qui vous permettront de développer votre patrimoine en maîtrisant votre pression fiscale.

Le droit et la fiscalité sont des matières complexes et changeantes. Il est impératif que vous puissiez être accompagné en toute sérénité. L’aspect juridique et fiscal sont indispensables en amont de toute préconisation afin que vous soyez informé des conséquences (impôt sur le revenu, succession, IFI) des solutions proposées.

Dans quelles circonstances faire appel à ce service ?

Vous souhaitez optimiser votre transmission
Vous avez besoin d'une assistance pour votre déclaration d'impot
Vous avez un projet immobilier et/ou financier
Vous avez des questions relatives à votre fiscalité
Vous êtes expatrié ou impatrié

Votre possibilités
avec Apollux Patrimoine

Apollux Patrimoine travaille en synergie avec les métiers du conseil.

L’accompagnement peut se faire de manière ponctuelle, à court, moyen ou long terme selon votre besoin :

— Forfait horaire
— Accompagnement via des packs
— Abonnement mensuel sans engagement

Investissement immobilier

Sécuriser vos placements immobiliers et faire les bons choix

Vous souhaitez réaliser un projet immobilier et être sûr de prendre les bonnes décisions quant à l’optimisation de la détention et le mode d’exploitation ?

Investir dans un placement immobilier nécessite une parfaite maîtrise de la fiscalité et des règles juridiques ou d’être accompagné par un professionnel. C’est pourquoi, nous vous accompagnons selon votre cahier des charges, en fonction des objectifs que nous avons préalablement définis ensemble.

Cela nous permet de vous proposer un investissement en adéquation avec vos enjeux.

En tant que véritable expert de l’immobilier, nous avons développé des partenariats qualifiés avec des promoteurs pérennes, cela nous permet d’avoir accès à une offre importante sur tout le marché français, également “off market”.

Ainsi, selon vos besoins, vos critères et votre budget, nous sommes capables de vous proposer une offre entièrement sur-mesure.

Dans quelles circonstances faire appel à ce service ?

Sécuriser votre projet immobilier Immobilier neuf ou ancien
Investir dans le locatif et en tirer des revenus réguliers
Obtenir des plus-values
Conceptualiser tout votre projet immobilier de A à Z avec un partenaire
Être accompagné sur la structure, le business plan de l'opération, sur le volet administratif ou sur le financement

Nous vous accompagnons de A à Z selon vos objectifs

Vous constituer un patrimoine

Définir ensemble le cahier des charges

Protéger votre famille

Intégrer vos enfants dans vos projet

Percevoir des revenus complémentaires à votre retraite

Organiser la détention de votre patrimoine immobilier

Conforter le rendement de votre épargne

Optimiser la fiscalité de votre investissement

Et selon votre projet sur les domaines suivants :

Investissements locatifs :

Simulation
Projections
Dans le neuf
Dans l'ancien
Habitation
Services tertiaire
Sur-mesure
Accès à un nombre considérable de potentiels investissements "off market"

Investissements selon vos besoins :

Loi Pinel
Loi Pinel réhabilité
Loi Malraux
Monument Historique
LMNP
Déficit foncier
SCPI
Marchand de biens

Votre accompagnement “Pack Immo” avec Apollux Patrimoine

Nous vous accompagnons tout au long de votre projet avec :

— Un rendez-vous découverte pour parler de votre projet
— Un audit de votre situation actuelle & de votre budget
— La proposition d’une stratégie
— Le mode de détention du bien (société ou nom propre)
— Le choix du statut
— L’étude du marché immobilier cible
— Le business plan de l’opération avec une projection chiffrée de votre investissement sur 5, 10, 15 ans
— Et des conseils sur l’aspect légal, juridique et fiscal…

Notre accompagnement vous garantit une opération réussie en toute sérénité !

Gestion financière

Un accompagnement pour fructifier votre patrimoine et compléter vos revenus

Apollux Patrimoine vous accompagne dans la gestion de vos actifs financiers, que ce soit sur le choix de l’enveloppe, de votre profil de risque et selon vos besoins de trésorerie que sur l’allocation ou sur la gestion administrative de vos contrats.

Face à la multitude de produits financiers disponibles sur le marché, nous sélectionnons pour vous les produits correspondant à vos besoins et à votre profil de risque.

Nous travaillons en partenariat avec des sociétés de gestion dont la mission est de sécuriser vos actifs tout en recherchant de la performance.

En amont des préconisations financières, nous établissons avec vous un profil de risque qui permet de définir la future allocation ainsi que la durée d’investissement.

Investir dans un placement financier nécessite une parfaite maîtrise ou d’être accompagné par un professionnel.

Dans quelles circonstances faire appel à ce service ?

Être accompagné dans la construction de votre portefeuille
Structurer votre patrimoine financier
Gestion dédiée selon votre profil
Donnez du sens à votre épargne
Réaliser un investissement long-terme
Vous protéger, vous et vos proches

Vos différentes options pour constituer une épargne
à long terme et anticiper votre transmission :

Votre accompagnement
avec Apollux Patrimoine

Tous les portefeuilles, quelque soit l’enveloppe, sont gérés par des sociétés de gestion de portefeuilles qui disposent d’une expertise en gestion sous mandat et bien sûr de produits d’investissements dédiés.

Elles interviennent sur l’ensemble des principales classes d’actifs, tant en titres vifs qu’en sélection des meilleures expertises mondiales.

Nous vous remettons des rapports de gestion trimestriels afin que vous ayez une vision régulière de votre portefeuille et nous adaptons la gestion selon vos souhaits.

Enfin, nous mettons un point d’honneur à la proposition de solutions d’investissements innovantes intégrant les enjeux de développement durable qui pour nous sont essentiels.

Les investissements financiers comportent des risques de perte en capital, le montant investi dépend de la situation personnelle de l’investisseur. Le rendement de l’investisseur n’est pas garanti.

Le retour de nos clients

Ils nous ont fait confiance !

En quelques mots, je dirais… Serieuse, compétente et à l’écoute ! Nous avons eu des échanges très constructifs. Une stratégie patrimoniale efficace et adaptée à chacun !
Au plaisir de pouvoir poursuivre avec vous à la rentrée !

– Olivier T.

D’un grand professionnalisme, rigoureuse et très réactive, Sigourney nous accompagne depuis 1 an dans la création de notre patrimoine. Grâce à son accompagnement et ses conseils avisés, nous avons déjà réalisé plusieurs belles opérations.

– Fabien R.

Je suis ravie de travailler avec Sigourney depuis bientôt 1 an !

Grâce à Apollux j’ai pu réaliser deux investissements immobiliers et réduire mon imposition ! Merci Apollux, je recommande les yeux fermés !

– Marie P.