Vous êtes chef d’entreprise et votre société dispose d’une trésorerie plus ou moins importante ? En la laissant sur le compte courant, votre argent perd de la valeur !
Découvrez plusieurs solutions pertinentes pour placer votre trésorerie disponible à plus ou moins long terme, tout en optimisant votre rendement.
Trésorerie entreprise placement : 4 solutions possibles
L'acquisition de l'usu fruit de SCPI :
Elle représente une approche stratégique particulièrement intéressante pour les entreprises. Voici comment cela fonctionne :
- Votre société achète uniquement l’usufruit des parts de SCPI à un prix décoté (généralement entre 30% et 50% du prix de la pleine propriété)
- Elle bénéficie de 100% des loyers pendant toute la durée du démembrement (généralement entre 5 et 15 ans)
- Les revenus générés sont imposés au taux de l’IS (15% à 25% selon les cas)
- À l’issue de la période, l’usufruit s’éteint naturellement.
Avantages :
- Rendement attractif grâce au prix d’acquisition décoté
- Revenus réguliers et prévisibles
- Fiscalité avantageuse
- Pas de souci de gestion immobilière
Investissez en crowdfunding :
Le financement participatif s’est considérablement professionnalisé ces dernières années, offrant aux entreprises des opportunités d’investissement variées et encadrées :
Voici plusieurs types de crowdfunding et leurs spécificités :
- Prêt aux entreprises (Crowdlending)
- Financement direct de PME/ETI établies
- Analyse crédit professionnelle des dossiers
- Taux d’intérêt fixe défini à l’avance
- Remboursement mensuel automatisé
- Durée typique : 18 à 36 mois
- Rendements moyens : 5% à 8% par an
- Obligations d’entreprise
- Souscription à des obligations corporate
- Possibilité de marché secondaire
- Coupons réguliers
- Protection juridique renforcée
- Durée : 2 à 5 ans
- Rendements visés : 5% à 9% annuels
- Crowdfunding en royalties
- Participation au succès commercial
- Secteurs innovants et en croissance
- Potentiel de rendement supérieur
- Alignement d’intérêts avec l’entreprise financée
- Durée variable selon les projets
- Rendements potentiels : 8% à 15%
De manière générale, le crowdfunding, a un faible ticket d’entrée et un cadre fiscal avantageux de l’impôt sur les sociétés (VS flat tax) et une durée de portage comprise entre entre 18 et 36 mois.
Le contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation représente une solution d’investissement particulièrement adaptée aux entreprises souhaitant conserver une grande flexibilité :
Caractéristiques fondamentales :
- Enveloppe fiscale et juridique optimisée
- Grande diversité de supports d’investissement
- Disponibilité permanente des fonds
- Possibilité de nantissement
- Transmission facilitée
Options d’investissement disponibles :
- Fonds en euros sécurisés (garantie en capital)
- OPCVM actions et obligations
- Supports immobiliers (SCPI, OPCI, SCI)
- ETF et trackers
- Gestion pilotée sur-mesure
Cette solution vous permet de choisir une allocation sur mesure, de fonds boursiers ou de sous-jacent immobilier en conservant une trésorerie disponible.
Tresorerie entreprise placement : Le private Equity
L’investissement en capital-investissement permet de soutenir directement l’économie réelle tout en visant des rendements potentiellement élevés :
- Ticket d’entrée à partir de 1000€ grâce aux nouvelles plateformes digitales
- Durée d’investissement généralement supérieure à 5 ans
- Sélection possible de secteurs d’activité à forte valeur ajoutée : Technologies innovantes, transition écologique, santé, industries de pointe…
Avantages fiscaux et financiers :
- Réduction potentielle d’impôt sur les sociétés
- Perspectives de plus-values importantes
- Diversification du portefeuille
- Participation au développement économique
Comment choisir la meilleure solution ?
Pour sélectionner la solution la plus adaptée à votre situation, plusieurs critères sont à prendre en compte :
- L’horizon d’investissement : de 18 mois à plus de 5 ans selon les supports
- Le niveau de risque acceptable pour votre entreprise
- Les besoins en liquidité à court et moyen terme
- La fiscalité applicable à votre société
- Les objectifs de rendement visés
La gestion active de la trésorerie d’entreprise est devenue incontournable. Les solutions présentées offrent différentes opportunités selon vos objectifs et contraintes. L’important est de construire une stratégie diversifiée et adaptée à votre situation.
👉Avez-vous déjà mis en place des solutions pour optimiser la trésorerie de votre société ? Nous sommes à vos côtés pour vous accompagner. Contactez-nous ici pour échanger sur le sujet.
Pssst ! 💡
Pour plus de conseils sur la gestion de votre patrimoine financier & immobilier, n’hésitez pas à consulter nos autres articles de blog ou à vous rendre sur notre compte Instagram.
